Wie funktioniert das Rebalancing?
Bestimmen Sie einfach Ihre gewünschte Zielgewichtung je Fonds. Wir ermitteln automatisch die passenden Kauf- und Verkaufsaufträge, um Ihr Portfolio wieder ins Gleichgewicht zu bringen. Sie müssen die Vorschläge nur noch kurz bestätigen – das Rebalancing übernimmt das System für Sie.
Was sind die Vorteile beim Rebalancing?
Durch das regelmäßige Rebalancing bleibt Ihre Anlagestrategie stets im Gleichgewicht: Fonds, die stark gewachsen sind, werden anteilig verkauft, während zurückgefallene Positionen aufgestockt werden. So stellen Sie sicher, dass Ihre gewünschte Aufteilung – etwa nach Regionen oder Branchen – erhalten bleibt und das Verhältnis von Rendite und Risiko optimal austariert ist.
Welche steuerlichen oder finanziellen Aspekte sind zu beachten?
Beim Rebalancing werden Anteile bestimmter Fonds verkauft. Haben diese Positionen an Wert gewonnen, werden dadurch Kursgewinne realisiert, auf die Kapitalertragsteuer (zuzüglich Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer) anfallen kann – sofern kein ausreichender Freistellungsauftrag vorliegt.
Fallen beim Rebalancing Gebühren an?
Das Rebalancing ist grundsätzlich kostenfrei, jedoch können im Rahmen der Orderausführung Kosten entstehen.