Geldwäschegesetz

Gemeinsam gegen Finanzkriminalität: Ihre Sicherheit hat für uns Priorität

Sie können sich darauf verlassen, dass wir uns konsequent für die Verhinderung und Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einsetzen. Um dieser gesetzlichen Verantwortung nachzukommen, wenden wir das sogenannte „Know Your Customer“-Prinzip (KYC) an: Wir sind verpflichtet, unsere Kundinnen und Kunden genau zu kennen und bestehende Geschäftsbeziehungen kontinuierlich zu überwachen.

In der Praxis bedeutet das, dass wir in regelmäßigen Abständen Ihre hinterlegten Daten überprüfen und Sie gelegentlich um eine Aktualisierung Ihrer Angaben oder zusätzliche Auskünfte bitten.

Ihre Mitwirkung ist für uns dabei unerlässlich: Sie schützt nicht nur Ihr eigenes Konto vor Missbrauch, sondern leistet einen entscheidenden Beitrag zu einem sicheren und integren Bankbetrieb.

Gesetzliche Grundlagen: Schutz vor Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

Das Geldwäschegesetz (GwG) dient dem Schutz des Finanzsystems. Es soll verhindern, dass die Dienstleistungen von Banken missbraucht werden, um Gelder aus kriminellen Aktivitäten in den Wirtschaftskreislauf einzuschleusen (Platzierung), deren Herkunft durch komplexe Buchungswege zu verwischen (Verschleierung) oder sie als scheinbar legale Vermögenswerte wieder anzulegen (Integration) – sowie terroristische Aktivitäten finanziell zu unterstützen.

Als Bank ist Nordnet gesetzlich dazu verpflichtet, Sorgfaltspflichten einzuhalten und interne Sicherungsmaßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu installieren. Das bedeutet z.B. für uns: Wir müssen vor Aufnahme einer Geschäftsbeziehung Ihre Identität zweifelsfrei feststellen und in Erfahrung bringen, wie Sie unsere Produkte und Bankdienstleistungen nutzen möchten.

Für Sie als Kunde bedeutet das: Um den gesetzlichen Vorgaben nachzukommen, müssen wir die Art und den angestrebten Zweck Ihrer Geschäftsbeziehung sowie den wirtschaftlichen Hintergrund Ihrer Transaktionen nachvollziehen können.

Mit diesen Maßnahmen tragen wir gemeinsam dazu bei, faire und lautere Geschäftsbeziehungen bei Nordnet zu pflegen.